2020基金法律法规章节练习：基金管理人公司治理和风险管理，更多基金从业资格考试试题，请关注新东方职上网 基金从业资格考试网，或微信搜索“职上金融人。

　　1、关于产品营销部门，以下说法错误的是(　)。

　　A、产品营销部门包括产品开发、营销、销售和客户服务几个功能部门，负责产品的设计、营销和销售以及客户服务等工作

　　B、大基金公司可以细分为产品部、销售部、营销部、客户服务中心等

　　C、销售部的主要职责是负责拓展、管理与渠道、机构客户的合作关系，实施公司销售策略、业务计划，包括新基金发行、持续营销等活动

　　D、基金公司一般设有客户服务中心，通过呼叫中心、互联网、移动端等多种形式来开展基金的销售业务

　　2、2014年6月，基金业协会出台了(　)，对基金管理人的风险管理原则、组织架构和职责、风险管理主要环节、风险分类及应对等方面进行了规定和指引。

　　A、《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》

　　B、《基金管理公司风险管理指引(试行)》

　　C、《证券投资资金管理公司管理办法》

　　D、《证券投资基金管理公司治理准则(试行)》

　　3、基金公司在风险管理中应当遵循的基本原则包括(　)。

　　Ⅰ.最高性原则

　　Ⅱ.最低性原则

　　Ⅲ.局部性原则

　　Ⅳ.全面性原则

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅳ

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　　4、风险管理是公司经营管理的重要组成部分，也是业务运作体系及日常业务流程中不可或缺的因素，风险控制必须覆盖公司的各项业务、各个部门和各个岗位，渗透到决策、执行、反馈等各个业务环节，这体现基金公司在风险管理中应当遵循(　)原则。

　　A、最高性

　　B、全面性

　　C、独立性

　　D、适时性

　　5、公司风险控制制度的制定应具有前瞻性，并且必须随着公司经营战略、经营方针、经营管理等内部环境的变化和国家法律法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修改和完善，这体现基金公司在风险管理中应当遵循(　)原则。

　　A、最高性

　　B、全面性

　　C、独立性

　　D、适时性

　　6、董事会对有效的风险管理承担最终责任，履行的风险管理职责是(　)。

　　Ⅰ.确定公司风险管理总体目标，制定公司风险管理战略和风险应对策略

　　Ⅱ.审议重大事件、重大决策的风险评估意见，审批重大风险的解决方案，批准公司基本风险管理制度

　　Ⅲ.审议公司风险管理报告

　　Ⅳ.可以授权董事会下设的风险管理委员会或其他专门委员会履行相应风险管理和监督职责

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅳ

　　7、基金公司应设立独立于业务体系汇报路径的风险管理职能部门或岗位，风险管理职能部门或岗位的职责包括(　)。

　　Ⅰ.执行公司的风险管理战略和决策，拟定公司风险管理制度，并协同各业务部门制定风险管理流程、评估指标

　　Ⅱ.对风险进行定性和定量评估，改进风险管理方法、技术和模型，组织推动建立、持续优化风险管理信息系统

　　Ⅲ.对新产品、新业务进行独立监测和评估，提出风险防范和控制建议

　　Ⅳ.负责督促相关部门落实公司管理层或其下设风险管理职能委员会的各项决策和风险管理制度，并对风险管理决策和风险管理制度执行情况进行检查、评估和报告

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅳ

　　8、投资风险是公司投资管理投资组合过程中所产生的，主要内容不包括(　)。

　　A、市场风险

　　B、流动性风险

　　C、政治风险

　　D、信用风险

　　9、关于基金公司投资风险的管理，以下说法错误的是(　)。

　　A、管理市场风险，要严格遵循谨慎、分散风险的原则，充分考虑客户财产的安全性和流动性，实行专业化管理和控制，防范、化解市场风险

　　B、管理流动性风险，要通过建立适时、合理、有效的风险管理机制，平衡资产的流动性与盈利性，建立流动性预警机制，将流动性风险控制在可承受的范围之内

　　C、管理信用风险，要对交易对手、投资品种的信用风险进行有效的评估和防范，在将信用风险控制于可接受范围内的前提下，获得最高的风险调整收益

　　D、管理操作风险，要建立有效的制度和流程控制机制，减少人为错误、系统失灵和内部控制的缺陷

　　10、为防范员工个人道德风险的发生，基金公司的做法不包括(　)。

　　A、加强道德风险防范制度建设，通过制度流程、系统监控、核查检查等控制措施加强员工管理

　　B、建立关键岗位人员的储备机制，避免优秀员工的流失

　　C、倡导良好的职业道德文化，定期开展员工职业道德培训

　　D、制定员工守则，使员工行为规范有所依据

　　11、风险管理的主要程序包括(　)。

　　Ⅰ.风险识别

　　Ⅱ.风险评估

　　Ⅲ.风险应对

　　Ⅳ.风险报告和监控

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案及解析：

　　1、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查具体机构设置。基金公司一般设有客户服务中心，通过呼叫中心、互联网、移动端等多种形式，回答客户的问题，协调公司内部解决客户的投诉，为客户提供良好的专业服务，提高客户的满意度和忠诚度。

　　2、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查风险管理。2014年6月，基金业协会出台了《基金管理公司风险管理指引(试行)》，对基金管理人的风险管理原则、组织架构和职责、风险管理主要环节、风险分类及应对等方面进行了规定和指引。

　　3、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查风险管理。基金公司在风险管理中应当遵循以下基本原则：(1)最高性原则。(2)全面性原则。(3)权责匹配原则。(4)独立性原则。(5)定性和定量相结合原则。(6)实时性原则。

　　4、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查风险管理。全面性原则：风险管理是公司经营管理的重要组成部分，也是业务运作体系及日常业务流程中不可或缺的因素，风险控制必须覆盖公司的各项业务、各个部门和各个岗位，渗透到决策、执行、反馈等各个业务环节。

　　5、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查风险管理。适时性原则：公司风险控制制度的制定应具有前瞻性，并且必须随着公司经营战略、经营方针、经营管理等内部环境的变化和国家法律法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修改和完善

　　6、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查风险管理。董事会对有效的风险管理承担最终责任，履行的风险管理职责是：确定公司风险管理总体目标，制定公司风险管理战略和风险应对策略;审议重大事件、重大决策的风险评估意见，审批重大风险的解决方案，批准公司基本风险管理制度;审议公司风险管理报告;可以授权董事会下设的风险管理委员会或其他专门委员会履行相应风险管理和监督职责

　　7、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查风险管理。基金公司应设立独立于业务体系汇报路径的风险管理职能部门或岗位，风险管理职能部门或岗位的职责包括：执行公司的风险管理战略和决策，拟定公司风险管理制度，并协同各业务部门制定风险管理流程、评估指标;对风险进行定性和定量评估，改进风险管理方法、技术和模型，组织推动建立、持续优化风险管理信息系统;对新产品、新业务进行独立监测和评估，提出风险防范和控制建议;负责督促相关部门落实公司管理层或其下设风险管理职能委员会的各项决策和风险管理制度，并对风险管理决策和风险管理制度执行情况进行检查、评估和报告。

　　8、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查风险管理。投资风险是公司投资管理投资组合过程中所产生的，主要包括市场风险、流动性风险和信用风险。

　　9、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查风险管理。投资风险是公司投资管理投资组合过程中所产生的，主要包括市场风险、流动性风险和信用风险。选项D操作风险不属于投资风险的范围

　　10、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查风险管理。为防范员工个人道德风险的发生，公司一要加强道德风险防范制度建设，通过制度流程、系统监控、核查检查等控制措施加强员工管理;二要倡导良好的职业道德文化，定期开展员工职业道德培训;三要制定员工守则，使员工行为规范有所依据

　　11、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查风险管理。风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价是风险管理中的主要环节。

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