2020基金法律法规考点习题：证券投资基金的类型，更多基金从业资格考试试题，请关注新东方职上网 基金从业资格考试网，或微信搜索“职上金融人。

　　1、根据2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，公募证券投资基金不包括(　)。

　　A、股票基金

　　B、货币市场基金

　　C、混合基金

　　D、衍生品基金

　　2、美国绝大多数投资基金是(　)。

　　A、契约型基金

　　B、公司型基金

　　C、开放式基金

　　D、封闭式基金

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　　3、在各类基金中历史最为悠久，也是各国广泛采用的基金类型是(　)。

　　A、股票基金

　　B、债券基金

　　C、货币市场基金

　　D、混合基金

　　4、基金中的基金是指(　)以上的基金资产投资于其他基金份额的基金。

　　A、25%

　　B、50%

　　C、75%

　　D、80%

　　5、较少考虑当期收入，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象的基金是(　)。

　　A、增长型基金

　　B、收入型基金

　　C、平衡型基金

　　D、基金中的基金

　　6、下列关于增长型、收入型、平衡型基金的风险及收益大小，说法正确的是(　)。

　　A、增长型基金>收入型基金>平衡型基金

　　B、增长型基金>平衡型基金>收入型基金

　　C、收入型基金>平衡型基金>增长型基金

　　D、平衡型基金>增长型基金>收入型基金

　　7、根据募集方式分类，可以将基金分为(　)。

　　A、封闭式基金与开放式基金

　　B、公募基金与私募基金

　　C、契约型基金与公司型基金

　　D、主动型基金与被动型基金

　　8、随着行业的发展，基金产品创新越来越丰富，出现了不少与传统基金类型不同的特殊型基金，其中不包括(　)。

　　A、系列基金

　　B、保本基金

　　C、离岸基金

　　D、基金中的基金

　　9、通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金是指(　)。

　　A、ETF

　　B、LOF

　　C、分级基金

　　D、基金中的基金

　　10、下列关于股票基金的说法，错误的是(　)。

　　A、非交易所交易的股票基金每天只进行一次净值计算，因此每一交易日只有一个价格

　　B、股票型基金80%以上的资产为股票资产

　　C、开放式股票基金的价格在每一交易日内始终处于变化之中

　　D、与其他类型基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高

　　11、按(　)分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。

　　A、投资市场

　　B、股票规模

　　C、股票性质

　　D、所属行业

　　12、关于价值型股票的特征，说法错误的是(　)。

　　A、收益稳定

　　B、安全性高

　　C、市盈率低

　　D、市净率高

　　13、同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为(　)。

　　A、防御型基金

　　B、均衡型基金

　　C、平衡型基金

　　D、收益型基金

　　14、关于债券基金的分类，说法错误的是(　)。

　　A、可根据收益率高低分类

　　B、可根据债券到期日分类

　　C、可根据债券发行者分类

　　D、可根据债券信用等级分类

　　15、货币市场与股票市场的一个主要区别是(　)。

　　A、风险低

　　B、流动性好

　　C、安全性高

　　D、进入门槛高

　　16、混合型基金的类型不包括(　)。

　　A、对冲配置型基金

　　B、股债平衡型基金

　　C、偏股型基金

　　D、偏债型基金

　　17、(　)股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为40%～60%。

　　A、灵活配置型基金

　　B、股债平衡型基金

　　C、偏股型基金

　　D、偏债型基金

　　18、保本基金的投资目标是(　)。

　　A、获得尽可能高的回报

　　B、获得市场平均收益

　　C、使投资风险尽可能低

　　D、在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报

　　19、CPPI投资策略的投资步骤不包括(　)。

　　A、按安全垫的一定倍数确定风险资产投资比例，并将其余资产投资于保本资产

　　B、计算安全垫

　　C、确定保本资产比例，并将其余资产投资于风险资产

　　D、设定价值底线

　　20、南方保本基金的保本周期为(　)。

　　A、1年

　　B、2年

　　C、3年

　　D、5年

　　参考答案及解析：

　　1、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金分类的困难性。根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金划分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金以及基金中的基金等类别。

　　2、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类标准和分类介绍。目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金，而美国的绝大多数证券投资基金则是公司型基金。

　　3、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类标准和分类介绍。股票基金在各类基金中历史最为悠久，也是各国(地区)广泛采用的基金类型。

　　4、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类标准和分类介绍。80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。

　　5、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类标准和分类介绍。增长型基金是指以追求资本增值为基本目标的基金，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。

　　6、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类标准和分类介绍。一般而言，增长型基金的风险大、收益高，收入型基金的风险小、收益较低，平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间。

　　7、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类标准和分类介绍。根据募集方式可以将基金分为公募基金和私募基金。

　　8、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类标准和分类介绍。随着行业的发展，基金产品创新越来越丰富，出现了不少与传统基金类型不同的特殊型基金，主要有：系列基金、基金中的基金、保本基金、上市交易型开放式指数基金、上市开放式基金、QDII基金、分级基金。

　　9、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类标准和分类介绍。分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金。

　　10、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查股票基金。每一个交易日股票基金只有一个价格，所以C选项的说法是错误的。

　　11、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查股票基金的类型。按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。

　　12、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查股票基金的类型。价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低。

　　13、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查股票基金的类型。专注于价值型股票投资的股票基金被称为价值型股票基金;专注于成长型股票投资的股票基金被称为成长型股票基金;同时投资于价值型股票与成长型股票的基金则被称为平衡型基金。

　　14、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查债券基金的类型。根据债券发行者，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。根据债券到期日，可以将债券分为短期债券、长期债券等。根据债券信用等级，可以将债券分为低等级债券、高等级债券等。与此相对应，也就产生了以某一类债券为投资对象的债券基金。

　　15、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查货币市场工具。货币市场与股票市场的一个主要区别是：货币市场进入门槛通常很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。

　　16、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查混合基金的类型。通常可以依据资产配置的不同将混合基金分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金等。

　　17、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查混合基金的类型。股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为40%～60%。

　　18、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查保本基金的特点。保本基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。

　　19、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查保本基金的保本策略。CPPI投资策略的投资步骤：第一步，根据投资组合期末最低目标价值(基金的本金)和合理的折现率设定当前应持有的保本资产的价值，即投资组合的价值底线。第二步，计算投资组合现时净值超过价值底线的数额。该值通常称为安全垫，是风险投资(如股票投资)可承受的最高损失限额。第三步，按安全垫的一定倍数确定风险资产投资的比例，并将其余资产投资于保本资产(如债券投资)，从而在确保实现保本目标的同时，实现投资组合的增值。

　　20、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查南方保本基金的特征。南方保本基金的保本周期为3年。

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