2020基金法律法规章节练习：证券投资基金概述，更多基金从业资格考试模拟试题，请关注新东方职上网 基金从业资格考试网，或微信搜索“职上金融人。

　　以下不属于证券投资基金特点的是(　)。

　　A.组合投资、分散风险

　　B.集合理财、专业管理

　　C.独立托管、保障安全

　　D.投入较少、回报较高

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查证券投资基金的特点。证券投资基金的特点包括：

　　1.集合理财、专业管理

　　2.组合投资、分散风险

　　3.利益共享、风险共担

　　4.严格监管、信息透明

　　5.独立托管、保障安全

【快速报名入口通道】微信搜索或扫码“职上金融人”关注。即可进入快速报名入口。

 2020基金从业资格考试备考通关秘籍 点击下载>>

部分资料预览

　　集合理财的优点是(　)。

　　A.强化监管

　　B.具有规模优势

　　C.收益稳定

　　D.风险固定

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查证券投资基金的特点。基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。

　　通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种(　)的投资品种。

　　A.高风险、高收益

　　B.低风险、低收益

　　C.风险相对适中、收益相对稳健

　　D.基本没有风险

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查基金与其他金融工具的比较。证券投资基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

　　关于股票、债券、基金的区别，以下表述正确的是(　)。

　　A.基金所募集的资金主要投向有价和无价证券等金融工具或产品

　　B.股票和债券是直接投资工具，基金是一种间接投资工具

　　C.股票、债券、基金都是直接投资工具

　　D.股票、债券、基金都是间接投资工具

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查基金与股票、债券的联系和区别。股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域;基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

　　关于基金与银行储蓄存款表述错误的是(　)

　　A.基金管理人必须定期披露基金投资运作情况，银行则不需要

　　B.银行储蓄的目标客户是保守型客户，基金目标客户是激进型客户

　　C.基金是一种受益凭证，银行储蓄是一种信用凭证

　　D.基金收益具有一定的波动性，银行储蓄利率相对固定

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查基金与银行储蓄存款的差异。二者的区别表现为：1.性质不同;2.收益与风险特性不同;3.信息披露程度不同。

　　下列不属于基金合同当事人的是(　)。

　　A.基金托管人

　　B.基金管理人

　　C.基金代销机构

　　D.基金份额持有人

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查基金合同当事人。C是基金服务机构。

　　在我国，基金管理人只能由依法设立的(　)担任。

　　A.商业银行

　　B.保险公司

　　C.信托公司

　　D.基金管理公司

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查基金管理人的担任资格。在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。

　　基金管理人的最主要职责是(　)。

　　A.安全保管基金的全部资产

　　B.执行基金持有人的投资指令，并负责办理基金名下的资金往来

　　C.基金资产的清算

　　D.基金资产的投资运作

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查基金管理人的职责。基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。

　　下列选项中不属于我国基金份额持有人权利的是(　)。

　　A.按照规定要求召开基金份额持有人大会

　　B.依法转让或者申购赎回持有的基金份额

　　C.参与分配清算后的剩余基金财产

　　D.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查证券投资基金份额持有人的权利。查阅或者复制公开披露的基金信息资料，是基金份额持有人的权利，但无权查阅未公开的资料。故D错误。

　　投资者基金份额账户由(　)建立。

　　A.基金份额登记机构

　　B.中央结算公司

　　C.基金销售机构

　　D.基金托管人

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查基金份额登记机构。基金份额登记机构的主要职责包括：(1)建立并管理投资人的基金账户;(2)负责基金份额的登记;(3)基金交易确认;(4)代理发放红利;(5)建立并保管基金份额持有人名册;(6)法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。

　　下列基金服务机构中需向中国证券投资基金业协会申请注册的是 (　)。

　　A.估值核算机构

　　B.投资顾问机构

　　C.评价机构

　　D.基金销售机构

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查基金服务机构的监管。基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向基金业协会申请注册。估值核算机构、投资顾问机构是向中国证监会申请注册。

　　以下关于契约型基金的表述，错误的是(　)。

　　A.契约型基金是依据基金管理人、托管人之间所签署的基金合同设立的

　　B.基金投资者依法享受权利并承担义务

　　C.基金投资者是基金的股东

　　D.基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同当事人

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查契约型基金。公司型基金的投资者购买基金份额后成为公司的股东，而契约型基金的投资者购买基金后成为基金合同的当事人。故D表述正确，C选项错误。

　　契约型基金与公司型基金的区别不表现为(　)。

　　A.投资人不同

　　B.投资者的地位不同

　　C.基金的营运依据不同

　　D.法律主体资格不同

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查契约型基金与公司型基金的区别。二者不同表现为三个方面：法律主体资格不同、投资者的地位不同、基金的营运依据不同。

　　封闭式基金的交易价格主要受(　)的影响。

　　A.投资时间长短

　　B.上市公司质量

　　C.投资基金规模大小

　　D.二级市场供求关系

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查封闭式基金。封闭式基金的交易价格，主要受二级市场供求关系的影响。

　　对于基金管理人来讲，开放式基金比封闭式基金提供了更好的激励约束机制，原因在于(　)。

　　A.如果开放式基金业绩表现差，投资者被套，就没有赎回压力

　　B.封闭式基金业绩表现好，其扩展能力也将相应提高

　　C.如果开放式基金业绩表现好，会吸引新的投资者，基金管理人管理费收入也会增加

　　D.封闭式基金份额固定，基金管理人的收入稳定

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查封闭式基金和开放式基金的区别。

　　以下关于封闭式基金和开放式基金区别的说法中正确的是(　)

　　A.封闭式基金和开放式基金期限不同

　　B.封闭式基金和开放式基金份额限制相同

　　C.投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖

　　D.开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查封闭式基金与开放式基金的区别。封闭式基金和开放式基金的区别表现在规模限制、存续期限、交易方式、交易价格、信息披露和投资策略六个方面。封闭式基金和开放式基金份额限制不同，B选项错误;投资者买卖开放式基金份额，只能通过场外申购赎回，C选项错误;开放式基金的交易价格，主要受基金份额净值的影响，D选项错误。

　　一般认为，世界上第一只开放式公司型基金是(　)。

　　A.美国波士顿投资信托基金

　　B.马萨诸塞政府信托基金

　　C.马萨诸塞投资信托基金

　　D.海外及殖民地政府信托基金

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查证券投资基金的起源与早期发展。世界上第一只公认的证券投资基金——“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。投资基金真正的大发展却是在美国。1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。

　　1940年制订的(　)和《投资顾问法》，这是美国关于共同基金的两部最重要的法律。

　　A.《投资公司法》

　　B.《投资基金法》

　　C.《证券投资基金法》

　　D.《投资信托法》

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查证券投资基金的起源与早期发展。 《 1940年投资公司法》和《 1940年投资顾问法》是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了对基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。

　　下列说法正确的是(　)。

　　A.第一只货币市场基金建立于1975年

　　B.淄博乡镇企业投资基金是我国首只在证券交易所上市交易的投资基金，它是由中国证监会批准的

　　C.2004年之前的基金被称为“老基金”

　　D.2002年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查基金的历史发展。第一只货币市场基金建立于1975年，A选项错误;1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金(简称“淄博基金”)正式设立，成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金，B选项错误;1997年之前的基金被称为“老基金”，C选项错误。

　　(　)年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立。

　　A.2010

　　B.2012

　　C.2011

　　D.2013

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查基金自律组织。2012年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立。

2022年中级经济师3天特训营免费领！！