2020基金法律法规章节练习：基金的类型，更多基金从业资格考试模拟试题，请关注新东方职上网 基金从业资格考试网，或微信搜索“职上金融人。

　　【例题】

　　从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可以分为(　)。

　　A.公募基金和私募基金

　　B.在岸基金、离岸基金和国际基金

　　C.开放式基金和封闭式基金

　　D.公司型基金和契约型基金

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查基金的分类标准和基本分类。依照资金来源和用途可以将基金分为在岸基金、离岸基金和国际基金。

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　　【例题】

　　根据投资目标不同，可以将基金分为(　)。

　　A.公募基金和私募基金

　　B.封闭式基金和开放式基金

　　C.增长型基金、收入型基金和平衡型基金

　　D.契约型基金与公司型基金

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查基金的分类。根据投资目标不同，可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。

　　【例题】

　　在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金为(　)。

　　A.离岸基金

　　B.在岸基金

　　C.国内基金

　　D.国际基金

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查基金的分类。在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。由于在岸基金的投资者、基金组织、基金管理人、基金托管人及其他当事人和基金的投资市场均在本国境内，所以基金的监管部门比较容易运用本国法律法规及相关技术手段对证券投资基金的投资运作行为进行监管。

　　【例题】

　　以下投资工具中，(　)是应对通货膨胀最有效的手段。

　　A.混合基金

　　B.债券基金

　　C.LOF基金

　　D.股票基金

　　『正确答案』D

　　『答案解析』股票基金是应对通货膨胀最有效的手段。

　　【例题】

　　股票交易价格在每一交易日内始终处于变动之中，但是股票基金份额净值的计算一般(　)进行一次。

　　A.每分钟

　　B.每小时

　　C.每天

　　D.每周

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查股票与股票基金的不同。

　　【例题】

　　下列属于成长型股票的是(　)。

　　A.防御型股票

　　B.低市盈率股

　　C.蓝筹股

　　D.周期型股票

　　『正确答案』D

　　『答案解析』成长型股票可以进一步分为持续成长型股票、趋势增长型股票、周期型股票等。

　　【例题】

　　下列关于价值型股票基金、平衡型股票基金与成长型股票基金投资风险大小比较的说法正确的(　)。

　　A.价值型股票基金>平衡型股票基金>成长型股票基金

　　B.平衡型股票基金>价值型股票基金>成长型股票基金

　　C.价值型股票基金<平衡型股票基金<成长型股票基金

　　D.平衡型股票基金<成长型股票基金<成长型股票基金

　　『正确答案』C

　　『答案解析』价值型股票基金的投资风险要低于成长型股票基金，但回报通常也不如成长型股票基金。平衡型基金的收益、风险介于价值型股票基金和成长型股票基金之间。

　　【例题】

　　根据中国证监会对基金类别的分类标准，(　)以上的基金资产投资于债券的为债券基金。

　　A.80%

　　B.60%

　　C.70%

　　D.50%

　　『正确答案』A

　　『答案解析』根据中国证监会对基金类别的分类标准，80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金。

　　【例题】

　　债券基金与单一债券的区别表述错误的是(　)。

　　A.所承担的投资风险不同

　　B.债券基金可以确定一个准确的到期日

　　C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测

　　D.债券基金的收益不如债券的利息固定

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查债券基金与单一债券的区别。与一般债券会有一个确定的到期日不同，债券基金由一组具有不同到期日的债券组成，因此并没有一个确定的到期日。

　　【例题】

　　下列关于债券基金的表述正确的是(　)。

　　A.纯债基金是指投资于债券市场资产不低于基金资产80%的基金

　　B.一级债基可参与二级市场股票的买卖

　　C.二级债基可参与一级市场新股申购

　　D.一级债基是指可参与一级市场债券申购的债券基金

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查债券型基金的分类。债券基金可以分为标准债券型基金、普通债券型基金和其他策略型的债券基金。标准债券型基金，仅投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场，常称为“纯债基金”。一级债基和二级债基的相同点在于二者都可以参与债券投资，同时参与新股申购和股票增发;不同点在于二级债基还可参与二级市场股票等权益资产的投资，但一级债基不能。

　　【例题】

　　下列选项中属于货币市场基金可以投资的金融工具的是(　)。

　　A.可转换债券

　　B.1年以内的中央银行票据

　　C.信用等级在AAA级以下的企业债券

　　D.国内信用评级机构评定的A-1级的短期融资

　　『正确答案』B

　　『答案解析』货币市场基金不得投资于以下金融工具：

　　(1)股票;

　　(2)可转换债券、可交换债券;

　　(3)信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具;

　　(4)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外;

　　(5)中国证监会、央行禁止投资的其他金融工具。

　　【例题】

　　货币市场基金投资货币市场工具的比例为(　)。

　　A.100%

　　B.80%

　　C.50%

　　D.70%

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查货币市场基金的定义。货币市场基金仅能投资于货币市场工具。

　　【例题】

　　以下哪种基金最适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资?(　)

　　A.股票基金

　　B.混合基金

　　C.货币市场基金

　　D.主动型基金

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查货币市场基金在投资组合中的作用。货币市场基金安全性高，最适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资。

　　【例题】

　　混合基金的风险(　)股票基金，预期收益则要(　)债券基金。

　　A.高于、高于

　　B.高于、低于

　　C.低于、低于

　　D.低于、高于

　　『正确答案』D

　　『答案解析』混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。

　　【例题】

　　避险策略基金提供的保证类型一般不包括(　)。

　　A.风险保证

　　B.收益保证

　　C.红利保证

　　D.本金保证

　　『正确答案』A

　　『答案解析』基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司自行规定。

　　【例题】

　　下列关于避险策略基金的说法，不正确的是(　)。

　　A.避险策略基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报

　　B.安全垫是指避险策略基金设立的风险投资者可承受的最高损失限额

　　C.安全垫放大的倍数越大，投资风险也越大

　　D.本金保证比例为100%或高于100%，但不能低于100%

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查避险策略基金的保证类型。保证比例由基金公司约定，一般为100%，但也有低于100%或高于100%的情况。

　　【例题】

　　避险策略基金将大部分资金投资于(　)。

　　A.股票

　　B.货币市场工具

　　C.衍生金融工具

　　D.与基金到期日一致的债券

　　『正确答案』D

　　『答案解析』避险策略基金将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券。

　　【例题】

　　关于交易型开放式指数基金，以下说法不正确的是(　)。

　　A.会出现折价或溢价交易

　　B.本质上是一种指数基金

　　C.可以进行套利交易

　　D.以某一选定的指数所包含的成分证券或商品为投资对象

　　『正确答案』A

　　『答案解析』套利交易机制使得ETF不会出现二级市场上大幅折价交易和溢价交易现象。

　　【例题】

　　关于ETF，以下说法不正确的是(　)。

　　A.ETF也被称为交易型开放式指数基金

　　B.实行独特的实物申购、赎回机制

　　C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度

　　D.没有最低申购、赎回要求

　　『正确答案』D

　　『答案解析』ETF有最小申购、赎回要求，中小投资者被排斥在一级市场之外。

　　【例题】

　　关于交易型开放式指数基金，以下说法不正确的是(　)。

　　A.在证券交易所外进行交易

　　B.本质上是一种指数基金

　　C.可以进行套利交易

　　D.以某一选定的指数所包含的成分证券或商品为投资对象

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查ETF的交易。ETF分为一级市场和二级市场交易，但都在证券交易所内交易。

　　【例题】

　　QDII是(　)的首字母缩写。

　　A.境外机构投资者

　　B.合格的境外机构投资者

　　C.境内机构投资者

　　D.合格的境内机构投资者

　　『正确答案』D

　　『答案解析』QDII是合格的境内机构投资者。

　　【例题】

　　下列关于QDII基金的说法正确的是(　)。

　　A.经中国证监会批准可以在境外募集资金进行境内证券投资

　　B.是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未完全开放的情况下的一项过渡性的制度安排

　　C.目前只有基金管理公司和证券公司可以发行代客境外理财产品

　　D.QDII基金只可以人民币为计价货币募集

　　『正确答案』 B

　　『答案解析』QDII是经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构，A选项错误;目前除了基金管理公司和证券公司外，商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品，C选项错误;QDII基金可以用人民币、美元或其他主要外汇货币为计价货币募集，D选项错误。

　　【例题】

　　按募集方式可以将分级基金分为(　)。

　　A.主动投资型分级基金与被动投资型分级基金

　　B.股票型分级基金和债券型分级基金

　　C.合并募集和分开募集

　　D.简单融资型分级基金与复杂型分级基金

　　『正确答案』C

　　『答案解析』按募集方式可以将分级基金分为合并募集和分开募集。

　　【例题】

　　关于分级基金的特点，说法错误的是(　)。

　　A.基金份额可在交易所上市交易

　　B.多种收益实现方式

　　C.强大的扩张功能

　　D.A、B类份额分级

　　『正确答案』C

　　『答案解析』C是伞形基金的功能。分级基金的特点包括：一只基金，多类份额，多种投资工具; A类、B类份额分级，资产合并运作;基金份额可在交易所上市交易;内含衍生工具与杠杆特性;多种收益实现方式、投资策略丰富。

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