2020基金法律法规章节练习:基金职业道德

2020-09-16 08:06:00        来源:网络

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  1.道德的特征有( )。

  A.公开性

  B.相同性

  C.自自性

  D.继承性

  『正确答案』D

  『答案解析』道德的特征是差异性、继承性、约束性和具体性。

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  2.不属于道德特征的是( )。

  A.差异性

  B.继承性

  C.自自性

  D.具体性

  『正确答案』C

  『答案解析』道德的特征是差异性、继承性、约束性和具体性。

  3.下列( )不是道德与法律的区别。

  A.表现形式

  B.内容结构

  C.调整范围

  D.作用功能

  『正确答案』D

  『答案解析』道德与法律的区别:表现形式不同、内容结构不同、调整范围不同、调整手段不同。作用功能都是约束人们的行为。

  4.法律靠国家强制力保证实施,而道德主要依靠社会舆论传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力,这体现了二者在( )区别。

  A.表现形式

  B.内容结构

  C.调整范围

  D.调整手段

  『正确答案』D

  『答案解析』题干中表现出来的是调整的手段不一样。

  5.关于遵守法律法规等行为规范,下列说法中错误的是( )。

  A.不同效力级别的规范对同一行为均有规定时,应选择遵守更为严格的规范

  B.积极配合基金监管机构的监管

  C.负有监督职责的从业人员,应及时发现并制止违法违规行为,防止更为严重的后果

  D.不同效力级别的规范对同一行为均有规定时,应选择遵守更为宽松的规范

  『正确答案』D

  『答案解析』不同效力级别的规范对同一行为均有规定时,应选择遵守更为严格的规范。

  6.不属于诚实守信基本要求的是( )。

  A.不得欺诈客户

  B.不得进行内幕交易和操纵市场

  C.不得进行不正当竞争

  D.不得违反法律法规

  『正确答案』D

  『答案解析』不得违反法律法规是守法合规的内容。

  7.下列关于基金从业人员的各项说法中,错误的是( )。

  A.揭示投资风险

  B.不得夸大业绩,但可以预测未来的业绩

  C.告知客户投资的基本流程和一般原则

  D.不得进行虚假或者误导性陈述

  『正确答案』B

  『答案解析』不能承诺未来所取得的业绩。

  8.不属于专业审慎的基本要求的是( )。

  A.持证上岗

  B.持续学习

  C.审慎开展执业活动

  D.积极开展执业活动

  『正确答案』D

  『答案解析』专业体现在知识储备上,审慎体现在审慎开展执业活动,选项D错了。

  9.客户至上的基本要求是( )的利益优先。

  A.客户

  B.基金托管人

  C.基金管理人

  D.基金销售机构

  『正确答案』A

  『答案解析』客户至上的基本要求一是客户利益优先,二是公平对待客户。

  10.( )能体现忠诚尽责。

  A.持证上岗

  B.忠诚廉洁

  C.持续学习

  D.审慎开展执业活动

  『正确答案』B

  『答案解析』忠诚尽责的基本要求:忠诚廉洁、勤勉尽责。

  11.职业道德是指( )。

  A.从业人员的特定行为规范的总和

  B.企业上司的指导性要求

  C.从业人员的自我约束

  D.职业纪律方面的最低要求

  『正确答案』A

  『答案解析』职业道德,也称职业道德规范,是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现,是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。

  12.关于职业道德,下列说法不正确的是( )。

  A.是一般社会道德在职业活动中的具体化

  B.与职业活动、职业关系密切相关

  C.基本内容往往会随社会进步而改变

  D.相比一般社会道德规范性更强

  『正确答案』C

  『答案解析』本题答案为C,随着社会的发展和进步,每种职业道德的内容也会随之不断丰富和深化,但它的基本内容往往会保持相对的稳定性和连续性;职业道德是一般社会道德在职业活动中的具体化、与职业活动、职业关系密切相关、相比一般社会道德规范性更强。

  13.关于熟悉法律法规等行为规范,下列表述错误的是( )。

  A.守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范

  B.我国有关基金从业人员的行为规范,在同一个层次的规范性文件之中进行了集中性阐述

  C.基金机构要强化工作流程管理,完善各项规章制度,在机构内部形成守法合规的企业文化

  D.基金机构要建立健全学习和运用法律法规等行为规范的各项机制,为从业人员熟悉法律法规等行为规范创造条件

  『正确答案』B

  『答案解析』本题答案为B,因为我国有关基金从业人员的法律法规等行为规范,散见于不同层次的规范性文件之中,而且不同的规范所适用的主体范围也有所不同。所以,基金从业人员应当通过各种途径、各种方式及时全面地学习和掌握相关的法律法规等行为规范。

  14.下列关于“诚实守信”要求的描述,正确的是( )。

  A.从业人员要无条件地为企业保守秘密

  B.遵守劳动合同与否,要视具体情况而定

  C.说老实话、办老实事,不弄虚作假,表里如一,讲信用、守诺言,做到言而有信

  D.工作既要出工,也要出力

  『正确答案』C

  『答案解析』诚实是指言行与内心思想一致,不弄虚作假、不隐瞒欺诈,做老实人、说老实话、办老实事。守信是指遵守自己的承诺,讲信用、重信用、守信用。诚实守信也称为诚信,就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则。

  15.下列关于基金从业人员职业技能的重要性,说法不正确的是( )。

  A.基金经理运作基金的能力,往往直接关系到客户的收益

  B.负有监督职责的基金从业人员对相关法律法规的理解水平,往往决定了能否及时发现并制止违法违规行为

  C.基金销售人员的专业知识如何,往往决定了是否能将特定的基金销售给适合的投资者

  D.为了锻炼自己的能力,基金从业人员可以从事自己从未接触的领域

  『正确答案』D

  『答案解析』D选项,基金从业人员必须具备能够胜任专业工作的职业技能,并审慎开展相关活动;基金经理运作基金的能力,往往直接关系到客户的收益;负有监督职责的基金从业人员对相关法律法规的理解水平,往往决定了能否及时发现并制止违法违规行为;基金销售人员的专业知识如何,往往决定了是否能将特定的基金销售给适合的投资者。

  16.甲辞去某基金管理公司基金经理职务时,未经公司许可,将公司的客户清单以及其他一些文件存储到自己的移动设备中带走,供自己在新的工作中参考。甲的行为违反了( )的要求。

  A.专业审慎

  B.客户至上规范

  C.保守秘密规范

  D.忠诚尽责规范

  『正确答案』D

  『答案解析』客户清单和文件等都属于公司的资产,甲在离职时未经公司同意而带走公司资产的行为,侵害了公司的利益,违反了忠诚尽责规范的要求。

  17.基金职业道德教育的内容包括( )。

  A.培养基金职业道德观念

  B.岗前职业道德教育

  C.岗位职业道德教育

  D.基金业协会的自律

  『正确答案』A

  『答案解析』BCD三项属于基金职业道德教育的途径。基金职业道德教育的内容主要包括:①培养基金职业道德观念;②灌输基金职业道德规范。

  18.职业道德的作用不包括( )。

  A.调整职业关系

  B.提高社会素质

  C.促进行业发展

  D.提升职业素质

  『正确答案』B

  『答案解析』职业道德的作用包括:调整职业关系、提升职业素质、促进行业发展。

  19.( )是基金职业道德的核心规范。

  A.忠诚尽责

  B.廉洁公正

  C.诚实守信

  D.忠诚敬业

  『正确答案』C

  『答案解析』诚实守信是基金职业道德的核心规范。

  20.内幕信息的构成要素不包括( )。

  A.来源可靠的信息

  B.“重要”的信息

  C.及时的信息

  D.“非公开”的信息

  『正确答案』C

  『答案解析』内幕信息的构成要素有三:一是来源可靠的信息;二是“重要”的信息,即该信息对于证券价格的影响明确;三是“非公开”的信息。

  21.下列关于基金职业道德的说法错误的是( )。

  A.基金职业道德是人们在基金从业时应遵循的基本道德

  B.基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的特殊表现

  C.基金职业道德的规范性体现为基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范

  D.基金职业道德是基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任的执业行为规范

  『正确答案』C

  『答案解析』基金职业道德的继承性体现为基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理,会在本职业中世代传承,从而使得同行业内形成相似的职业道德规范。

  22.下列关于操纵市场的说法错误的是( )。

  A.操纵市场是指通过歪曲证券价格或者人为控制交易量等方式来意图误导市场参与者的行为

  B.实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不正当影响证券价格的行为是判定一项行为是否为操纵市场行为的关键因素

  C.有误导市场参与者的意图是操纵市场的构成要素

  D.基金从业人员不得利用资金优势、信息优势和持股优势,以单独或者合谋串通等方式,影响证券交易价格或者交易量

  『正确答案』B

  『答案解析』操纵市场的构成要素包括:①实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不正当影响证券价格的行为;②有误导市场参与者的意图,这是判定是否构成操纵市场行为的关键因素。

  23.下列说法错误的是( )。

  A.客户至上是指基金从业人员的一切执业活动应当以投资者的根本利益为出发点

  B.基金从业人员应当根据客户基金份额持有量的大小等因素区别对待客户

  C.客户至上是调整基金从业人员与投资者之间关系的道德规范

  D.当机构的利益、基金从业人员个人的利益与客户的利益相冲突的时候,应当优先满足客户的利益

  『正确答案』B

  『答案解析』客户至上的基本含义包括两点:①客户利益优先,指当客户的利益与机构的利益、从业人员个人利益相冲突的时候,要优先满足客户的利益;②公平对待客户,是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户,不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。

  24.张某在担任基金经理期问,接触到不少证券市场内幕信息。他的妻子罗某开立了证券账户,以亲人的名义时常向他打听内幕信息。张某坚决不向妻子透露有关信息。这体现了张某的( )。

  A.忠诚尽责

  B.客户至上

  C.诚实守信

  D.专业审慎

  『正确答案』A

  『答案解析』忠诚尽责的基本要求:忠诚廉洁、勤勉尽责。忠诚廉洁要求基金从业人员不得利用职务之便或者所在机构的商业机会为自己或者他人牟取法非利益。勤勉尽责要求抵制来自与上级、同事、亲友等各种关系因素的不当十扰,坚持原则,自觉抵制,客观公正的履行职责。

  25.下列说法错误的是( )。

  A.执业资格考试是岗位职业道德教育的主要表现形式

  B.在职培训是岗位职业道德教育的主要表现形式

  C.灌输基金职业道德规范是基金职业道德教育的核心内容

  D.灌输基金职业道德规范是提升基金从业人员职业信用的重要方式

  『正确答案』A

  『答案解析』在职培训是岗位职业道德教育的主要表现形式 。

  26.下列不属于基金职业道德特点的是( )。

  A.单一性

  B.特殊性

  C.继承性

  D.具体性

  『正确答案』A

  『答案解析』基金职业道德的特点包括特殊性、继承性、规范性和具体性,不包括单一性。

  27.下列说法错误的是( )。

  A.道德与法律有一致的评价标准,皆为行为规范,是重要的社会调控手段

  B.道德与法律的内容一致

  C.道德与法律的功能互补

  D.道德与法律能够相互促进

  『正确答案』B

  『答案解析』道德与法律内容转化。道德可分为两类:维护社会秩序所要求的最低限度的道德和有助于提高人的精神素质、增进人与人之间和谐关系的较高要求的道德。法律通常调整前者而不涉及后者。

  28.基金从业人员不应当( )。

  A.侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产

  B.拒绝客户的不合理要求

  C.不从事与投资者产生利益冲突的活动

  D.坚持原则,独立自主

  『正确答案』A

  『答案解析』忠诚廉洁的道德规范要求基金从业人员不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产。

  29.下列不属于基金职业道德教育的途径的是( )。

  A.树立基金职业道德典型

  B.基金业协会的他律

  C.岗位职业道德教育

  D.社会各界的持续监督

  『正确答案』B

  『答案解析』基金职业道德教育的途径包括岗前职业道德教育、岗位职业道德教育、基金业协会的自律、树立基金职业道德典型和社会各界持续监督。

  30.某公募基金管理公司的从业人员甲发现基金经理乙的父亲丙在进行证券投资,但基金经理并未向公司申报登记。甲立即向公司报告了此事。甲的行为体现了基金职业道德的( )方面的要求。

  A.守法合规

  B.诚实守信

  C.忠诚尽责

  D.客户至上

  『正确答案』A

  『答案解析』公募基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员,其本人、配偶、利害关系人进行证券投资,应当事先向基金管理人申报,并不得与基金份额持有人发生利益冲突。基金经理乙的父亲丙进行证券投资,乙没有向所在公司事先申报,违法了守法合规职业道德规范要求。

  31.某基金公司的基金经理王某在得知其好友李某的公司发行债券时,利用自己所管理的基金购买了李某所在公司的部分债券,以支持其工作。王某的做法违背了基金职业道德中的( )。

  A.忠诚尽责

  B.客户至上

  C.守法合规

  D.诚实守信

  『正确答案』B

  『答案解析』客户至上要求基金从业人员以客户利益优先.不得从事与投资者利益相冲突的业务,不得侵占或挪用基金投资者的交易资金和基金份额。而基金经理王某利用职权照顾了朋友的利益,没有处于客观的专业分析做出投资决策,很可能导致客户利益受损,违背了客户至上的基金职业道德。

  32.下列说法错误的是( )。

  A.基金从业人员不论是在职还是离职,均不应该泄露任何客户的资料和交易信息

  B.基金从业人员可以在工作岗位以外的场所谈论、评价相关客户或者机构的信息

  C.基金从业人员不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息,更不得利用内幕信息为自己或者他人牟取不正当利益

  D.基金从业人员不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及其所在机构的商业秘密,不得把商业秘密用于为自己或者他人牟取不正当利益

  『正确答案』B

  『答案解析』基金从业人员应当注意不在工作岗位以外的场所谈论、评价相关客户或者机构的信息,保持必要的警惕,防止无意泄密,也应严格遵守所在机构的保密制度,不打听不属于自己业务范围的秘密,也不和同事交流自己已获知的秘密。


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