2020基金法律法规章节练习：基金的募集、交易与登记，更多基金从业资格考试模拟试题，请关注新东方职上网 基金从业资格考试网，或微信搜索“职上金融人。

　　1.我国基金管理人进行基金的募集，必须向(　)提交相关文件。

　　A.中国证监会

　　B.中国银监会

　　C.中国保监会

　　D.中国人民银行

　　『正确答案』A

　　『答案解析』我国基金管理人进行基金的募集，必须依据《证券投资基金法》的有关规定，向中国证监会提交相关文件。

【快速报名入口通道】微信搜索或扫码“职上金融人”关注。即可进入快速报名入口。

 2020基金从业资格考试备考通关秘籍 点击下载>>

部分资料预览

　　2.如果基金募集期限届满后，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人要在(　)日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

　　A.7

　　B.10

　　C.15

　　D.30

　　『正确答案』D

　　『答案解析』基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担下列责任：①以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;②在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

　　3.中国证监会将基金产品注册程序分为简易程序和普通程序，下列(　)暂不实行简易程序。

　　A.常规股票基金

　　B.混合基金

　　C.分级基金

　　D.理财基金

　　『正确答案』C

　　『答案解析』适用于简易程序的产品包括常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、发起式基金、合格境内机构投资者(QDII)基金、理财基金和交易型指数基金(含单市场、跨市场/跨境ETF)及其联接基金。分级基金、基金中基金及中国证监会认定的其他特殊产品暂不实行简易程序。

　　4.关于发起式基金的说法，不正确的是(　)。

　　A.持有期限不少于3年

　　B.基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止

　　C.发起资金的持有期限自该基金公开发售之日或者合同生效之日孰晚日起计算

　　D.基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于2000万元人民币

　　『正确答案』D

　　『答案解析』D项错误，发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。

　　5.根据中国证监会的有关规定，开放式基金认购费用以(　)为基础收取。

　　A.净认购金额

　　B.认购份额

　　C.认购金额

　　D.净认购份额

　　『正确答案』A

　　『答案解析』中国证监会于2007年3月对认购费用及认购份额计算方法进行了统一规定。根据规定，基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取。

　　6.某投资人认购1000000元的基金份额，基金份额面值为1元/份，认购费率为1%，认购期间产生的利息为3元，则其认购份额为(　)份。

　　A.990099

　　B.990102

　　C.1000003

　　D.990399

　　『正确答案』B

　　『答案解析』净认购金额=1000000/(1+1%)=990099.01(元)，认购费用=9900.99(元)，认购份额=(990099.01+3)/1=990102.01(份)。

　　7.通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或个人投资者发售封闭式基金份额的方式称为(　)。

　　A.网上发售

　　B.网下发售

　　C.回拨机制

　　D.回购机制

　　『正确答案』B

　　『答案解析』封闭式基金在发售方式上，主要有网上发售与网下发售两种方式。网上发售是指通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向公众发售基金份额的发行方式。网下发售方式是指通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或个人投资者发售基金份额的方式。

　　8.目前，我国封闭式基金按(　)募集，外加券商自行按认购费率收取认购费方式进行。

　　A.1.00元

　　B.100元

　　C.1000元

　　D.100000元

　　『正确答案』A

　　『答案解析』目前，我国封闭式基金通常为创新封闭式基金，创新型封闭式基金按1.00元募集，外加券商自行按认购费率收取认购费方式进行。

　　9.关于ETF份额认购的说法，错误的是(　)。

　　A.ETF份额的认购方式包括现金认购和证券认购

　　B.ETF份额不能采用证券认购的方式

　　C.场外现金认购需具有证券投资基金账户或沪、深A股证券账户

　　D.证券认购需具有沪、深A股证券账户

　　『正确答案』B

　　『答案解析』ETF份额的认购方式包括现金认购和证券认购，现金认购又分为场外现金认购和场内现金认购。

　　10.LOF基金场内认购的基金份额登记在(　)。

　　A.中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统

　　B.中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统

　　C.管理人注册登记系统

　　D.托管入托管系统

　　『正确答案』B

　　『答案解析』LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统，场内认购的基金份额登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。

　　11.场外认购的LOF基金份额注册登记在(　)。

　　A.基金托管人的注册登记系统

　　B.中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统

　　C.基金管理人的注册登记系统

　　D.中央国债登记结算公司的注册登记系统

　　『正确答案』B

　　『答案解析』LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统。场内认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。

　　12.一般情况下，认购LOF份额时不需要开立(　)。

　　A.深交所开放式基金账户

　　B.深交所人民币普通证券账户

　　C.上交所开放式基金账户

　　D.深交所证券投资基金账户

　　『正确答案』C

　　『答案解析』目前，我国只有深圳证券交易所开办LOF业务，认购LOF份额时不需要开立上交所开放式基金账户。

　　13.关于QDII基金份额认购和分级基金份额认购的说法，不正确的是(　)。

　　A.基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小

　　B.QDII基金份额只能用人民币认购

　　C.目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金

　　D.分级基金份额募集期间，投资者可以通过基金管理人及其销售机构的营业网点进行场外认购分级基金份额

　　『正确答案』B

　　『答案解析』B项错误，QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。

　　14.封闭式基金上市交易时，报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为(　)人民币，单笔最大申报数量应当低于(　)。

　　A.0.01元，200万份

　　B.0.001元，100万份

　　C.0.001元，200万份

　　D.0.01元，100万份

　　『正确答案』B

　　『答案解析』封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，单笔最大申报数量应当低于100万份。

　　15.关于封闭式基金份额上市交易的说法，错误的是(　)。

　　A.基金合同期限为3年以上

　　B.基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币

　　C.封闭式基金的交易时间为每周一至周五(法定公众节假日除外)，每天9：30至11：30，13：00至15：00

　　D.遵从“价格优先、时间优先”的原则

　　『正确答案』A

　　『答案解析』选项A错误，封闭式基金份额上市交易，基金合同期限应当在5年以上。

　　16.开放式基金认购与基金申购的区别不包括(　)。

　　A.认购费一般低于申购费

　　B.认购是按1元进行认购，申购通常按未知价确认

　　C.认购份额要在基金合同生效时确认

　　D.申购份额通常在T+2日之内确认，并且有封闭期

　　『正确答案』D

　　『答案解析』D项错误，认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期;而申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。

　　17.关于我国开放式基金赎回的说法，不正确的是(　)。

　　A.必须以金额赎回方式进行

　　B.采取未知价交易原则

　　C.赎回的工作日为证券交易所交易日

　　D.采取份额赎回的方式

　　『正确答案』A

　　『答案解析』我国开放式基金采取“金额申购、份额赎回”原则。

　　18.开放式基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的(　)，并应归入基金财产。

　　A.10%

　　B.25%

　　C.33%

　　D.50%

　　『正确答案』B

　　『答案解析』基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应归入基金财产。

　　19.某投资人投资1万元申购某上市开放式基金，申购费率为1.5%，假定申购当日基金份额净值为1.050元，则其可得到的申购份额为(　)份。

　　A.9480.95

　　B.9383.06

　　C.9350.95

　　D.9280.95

　　『正确答案』B

　　『答案解析』净申购金额=申购金额/(1+申购费率)=10000/(1+1.5%)=9852.22(元)，申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=9852.22/1.05=9383.06(份)。

　　20.按规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的(　)时，为巨额赎回。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.3%

　　D.8%

　　『正确答案』B

　　『答案解析』开放式基金，单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。

　　21.开放式基金发生巨额赎回时，基金管理人不可以(　)。

　　A.接受全额赎回

　　B.在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理

　　C.优先满足个人投资者赎回要求

　　D.按比例确定单个基金份额持有人当日办理的赎回份额

　　『正确答案』C

　　『答案解析』对单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占总份额的比例确定其当日办理的赎回份额。未受理部分，除投资者在提交赎回申请时选择将当日未受理部分予以撤销外，延迟至下一开放日办理。转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权。

　　22.下列有关开放式基金份额的转换、非交易过户的说法，正确的是(　)。

　　A.基金份额的转换一般采取已知价法

　　B.转换之前应先赎回已持有的基金份额

　　C.继承、司法强制执行等属于非交易过户

　　D.基金份额转换存在费用差额时，一般不需要另外补齐

　　『正确答案』C

　　『答案解析』开放式基金份额的转换一般采取未知价法。开放式基金份额转换之前，不需要先赎回已持有的基金份额。当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率而存在费用差额时，一般应在转换时补齐。

　　23.关于ETF份额的上市交易规则的说法，正确的是(　)。

　　A.上市首日无价格涨跌幅限制

　　B.申报价格最小变动单位为0.01元

　　C.买入申报数量为1000份或其整数倍

　　D.上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值

　　『正确答案』D

　　『答案解析』ETF实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行。申报价格最小变动单位为0.001元。买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出。

　　24.T日在深圳证券交易所申购的LOF份额，自(　)日开始可在深圳证券交易所卖出或者赎回，T日买入的基金份额，自(　)日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回。

　　A.T+1;T+2

　　B.T+2;T+2

　　C.T+1;T+1

　　D.T+2;T+1

　　『正确答案』C

　　『答案解析』T日在深圳证券交易所申购的LOF份额，自T+1日开始可在深圳证券交易所卖出或者赎回;T日买入的基金份额，自T+1日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回。

　　25.投资者将LOF份额从证券登记系统转入TA系统，自(　)日开始，投资者可以在转入方代销机构或基金管理人处申报赎回基金份额。

　　A.T+2

　　B.T+0

　　C.T+1

　　D.T+3

　　『正确答案』A

　　『答案解析』投资者将LOF份额从证券登记系统转入TA系统，自T+2日开始，投资者可以在转入方代销机构或基金管理人处申报赎回基金份额。

　　26.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是(　)日登记，而QDII基金则通常是(　)日登记。

　　A.T+1;T+2

　　B.T+1;T+3

　　C.T;T+1

　　D.T;T+2

　　『正确答案』A

　　『答案解析』对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T+1日登记，而QDII基金则通常是T+2日登记。

　　27.下列不属于基金注册登记机构的主要职责的是(　)。

　　A.建立并管理投资者基金份额账户

　　B.负责基金份额登记，确认基金交易

　　C.制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训

　　D.发放红利

　　『正确答案』C

　　『答案解析』基金注册登记机构的职责包括：①建立并管理投资者基金份额账户;②负责基金份额登记，确认基金交易;③发放红利;④建立并保管基金投资者名册;⑤基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。制定行业执业标准和业务规范。组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训是基金业协会的职责之一，选项C不属于基金注册登记机构的主要职责。

　　28.下列不属于基金募集失败时基金管理人应当承担的责任的是(　)。

　　A.以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用

　　B.在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项

　　C.返还投资者已缴纳款项时需要加计银行同期存款利息

　　D.以自有财产承担因募集行为而产生的债务和费用

　　『正确答案』D

　　『答案解析』基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应当承担下列责任：①以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;②在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

2022年中级经济师3天特训营免费领！！