2020基金法律法规章节练习：基金客户和销售机构，更多基金从业资格考试模拟试题，请关注新东方职上网 基金从业资格考试网，或微信搜索“职上金融人。

　　1.关于基金投资者必须承担的义务，以下说法错误的是(　)。

　　A.遵守基金合同

　　B.交纳基金认购款及规定费用

　　C.承担基金亏损但不承担基金终止的责任

　　D.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额

　　『正确答案』C

　　『答案解析』选项C应该是承担基金亏损或终止的有限责任。

【快速报名入口通道】微信搜索或扫码“职上金融人”关注。即可进入快速报名入口。

 2020基金从业资格考试备考通关秘籍 点击下载>>

部分资料预览

　　2.明确目标客户市场中最主要的是(　)和选择相应的目标市场。

　　A.对基金销售市场进行市场细分

　　B.遵循易入原则

　　C.遵循成长原则

　　D.遵循利润原则

　　『正确答案』A

　　『答案解析』明确目标客户市场中最主要的是对基金销售市场进行市场细分和选择相应的目标市场。

　　3.基金公司开展直销目前主要包括两种形式，其一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，其二是(　)。

　　A.建立独立的基金销售机构

　　B.自行开发建立电子商务平台

　　C.通过商业银行的电子商务平台

　　D.通过证券公司的电子商务平台

　　『正确答案』B

　　『答案解析』基金公司开展直销目前主要包括两种形式，其一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，其二是自行开发建立电子商务平台。

　　4.在市场竞争日趋激烈的情况下，(　)将会是各类基金销售机构未来的发展重点。

　　A.自行开发建立电子商务平台

　　B.培养专门的销售人员

　　C.深度挖掘互联网销售的效能

　　D.提升服务的专业化和层次化

　　『正确答案』D

　　『答案解析』提升服务的专业化和层次化是各类基金销售机构在未来的发展重点。

　　5.基金销售机构应根据中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第9条和第10条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后(　)内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

　　A.3个工作日

　　B.5个工作日

　　C.10个工作日

　　D.15个工作日

　　『正确答案』B

　　『答案解析』基金销售机构应根据中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第9条和第10条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

　　6.基金份额持有人享有的权利不包括(　)。

　　A.分享基金财产收益

　　B.按照规定要求召开基金投资者大会

　　C.查阅或者复制公开披露的基金信息资料

　　D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动

　　『正确答案』D

　　『答案解析』D项属于基金投资人的义务。基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金投资者大会，对基金投资者大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼等。

　　7.我国境内投资者不包括(　)。

　　A.中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人

　　B.注册在境内的法人

　　C.虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民

　　D.境内公民

　　『正确答案』A

　　『答案解析』根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的规定，境外投资者是指外国的法人、自然人，以及中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人、自然人。境内投资者是指居住在境内或虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民、注册在境内的法人。

　　8.目前我国基金投资者结构的特征不包括(　)。

　　A.结构个人化

　　B.机构多元化

　　C.高风险产品为机构投资者所青睐，低风险产品则为个人投资者所青睐

　　D.个人资金转向高风险基金，低风险基金则逐渐为机构资金所主导

　　『正确答案』C

　　『答案解析』从基金投资者结构特征上看，我国基金业的主要变化集中在结构个人化、机构多元化两个方面。从不同类型基金产品的投资者结构特征方面考察，2006年是一个重要的时间分界点。在这之前，高风险产品为机构投资者所青睐，而低风险产品则为个人投资者所青睐。2006年6月30日之后，个人资金快速转向高风险基金，而低风险基金则逐渐为机构资金所主导。

　　9.销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，现在或未来能够获取一定的利润。这属于市场细分(　)的要求。

　　A.利润原则

　　B.识别原则

　　C.可测原则

　　D.易入原则

　　『正确答案』A

　　『答案解析』利润原则是指销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在现在或未来能够获得一定的利润。

　　10.目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和(　)两种类型。

　　A.分销渠道

　　B.承购包销

　　C.股票包销

　　D.代销机构

　　『正确答案』D

　　『答案解析』目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。

　　11.随着基金销售市场状况和外部环境的改变，各类基金销售机构在未来发展方向上呈现的趋势不包括(　)。

　　A.提升服务的层次化

　　B.提升服务的综合化

　　C.提升服务的专业化

　　D.深度挖掘互联网销售的效能

　　『正确答案』B

　　『答案解析』随着基金销售市场状况和外部环境的改变，各类基金销售机构在未来发展方向上呈现以下趋势：①深度挖掘互联网销售的效能;②提升服务的专业化和层次化。

　　12.从事基金销售业务的商业银行，应向(　)进行注册并取得相应资格。

　　A.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构

　　B.中国银监会

　　C.中国证监会

　　D.基金管理公司所在地的中国证监会派出机构

　　『正确答案』A

　　『答案解析』商业银行(含在华外资法人银行)、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。

　　13.下列关于基金销售机构职责规范的说法，错误的是(　)。

　　A.未签订书面销售协议，不得办理基金的销售业务

　　B.可以委托其他机构代为办理基金的销售业务

　　C.任何单位或个人不得以任何形式挪用基金销售结算资金

　　D.为客户开立基金账户时，应当对客户的洗钱风险进行等级划分

　　『正确答案』B

　　『答案解析』基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务。

　　14.下列关于4Ps营销理论的说法错误的是(　)。

　　A.所包含的营销要素是指产品、价格、渠道、促销

　　B.要把产品的特色摆在首位

　　C.基金公司需要直接面对客户

　　D.基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性

　　『正确答案』C

　　『答案解析』C项，以4Ps为核心的营销组合策略中，分销策略是指基金公司可以不直接面对客户，而是通过分销商、经销商来进行，重点是培育分销商和建立销售网络;4Ps营销理论所包含的营销要素是指产品、价格、渠道、促销;4Ps营销理论要求要把产品的特色摆在首位;要求基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性。

　　15.下列关于基金销售的直销和代销两种方式，描述错误的是(　)。

　　A.直销机构仅销售一家基金公司的产品

　　B.代销机构往往同时销售多家基金公司的产品

　　C.代销方式下，销售队伍进行基金销售活动，专业性更强

　　D.代销机构的营业网点数量众多，受众范围广

　　『正确答案』C

　　『答案解析』C项，在销售人员方面，直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强。而代销方式下，代销机构则通过其销售队伍进行基金销售，对基金的专业知识、产品特性等方面的掌握程度较直销团队低一些;直销机构仅销售一家基金公司的产品;代销机构往往同时销售多家基金公司的产品;代销机构的营业网点数量众多，受众范围广。

　　16.根据规定，证券投资基金份额持有人享有的权利，不包括(　)。

　　A.参与基金日常投资管理

　　B.申购、赎回或者转让基金份额

　　C.取得基金收益

　　D.对基金投资者大会审议事项行使表决权

　　『正确答案』A

　　『答案解析』参与基金日常投资管理是基金管理人的权利。

　　17.下列不属于独立基金销售机构从事基金销售业务具备的条件的是(　)。

　　A.财务状况良好，运作规范稳定

　　B.有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施

　　C.基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准

　　D.不需要有反洗钱内部控制制度

　　『正确答案』D

　　『答案解析』独立基金销售机构从事基金销售业务应当有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度。

　　18.下列不属于客户寻找的方法的是(　)。

　　A.缘故法

　　B.宣传法

　　C.介绍法

　　D.陌生拜访法

　　『正确答案』B

　　『答案解析』客户寻找的方法包括缘故法、介绍法和陌生拜访法。

　　19.下列说法正确的是(　)。

　　A.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存10年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存10年

　　B.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以办理基金的销售业务

　　C.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额

　　D.基金销售机构在开立基金销售结算专用账户时，应就其账户性质、功能、使用的具体内容、监督方式、账户异常处理等事项，以监督协议的形式与基金销售结算资金监督机构做出约定

　　『正确答案』D

　　『答案解析』客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。

　　20.下列不属于基金直销方式与代销方式的区别的是(　)。

　　A.基金产品方面

　　B.销售人员方面

　　C.销售网络方面

　　D.销售利润方面

　　『正确答案』D

　　『答案解析』基金直销方式与代销方式的区别体现在基金产品、销售人员、销售网络、客户关系和营销成本等方面。

　　21.下列不属于基金市场营销的特殊性的是(　)。

　　A.及时性

　　B.专业性

　　C.适用性

　　D.服务性

　　『正确答案』A

　　『答案解析』基金市场营销的特殊性包括规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。

　　22.下列不属于基金销售机构的职责规范的是(　)。

　　A.基金销售机构应当与基金管理人明确销售费用分配的比例和方式

　　B.基金销售机构可以委托其他机构代为办理基金的销售业务

　　C.基金销售机构未经签订书面销售协议不得办理基金的销售

　　D.基金管理人应对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定

　　『正确答案』B

　　『答案解析』基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务。

2022年中级经济师3天特训营免费领！！