2020基金从业《证券投资基金》精选习题|答案(4)，更多基金从业资格考试模拟试题，请关注新东方职上网 基金从业资格考试网，或微信搜索“职上金融人。

　　11、交易是实现基金经理投资指令的最后环节，为防止投资决策的随意性和道德风险，决策人与执行人应分离，其含义是指( )。

　　A、基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易

　　B、投资指令必须经董事会讨论后方能确定

　　C、基金经理可以直接向交易员下达投资指令

　　D、基金经理可以直接进行交易

　　参考答案： A

　　解析：考察对基金经理的运作管理。

　　12、不符合行为金融理论研究结果的描述是()。

　　A、过分自信常常导致人们高估证券的实际风险

　　B、对于收益和损失，投资者更注重损失带来的不利影响，而这将造成投资者在投资决策时主要按照心理上的"盈亏”而不是实际的得失采取行动

　　C、投资失误将使投资者产生后悔心理，对未来可能的后悔将会影响投资者目前的决策

　　D、社会性的压力使人们的行为趋于一致

　　参考答案： A

　　解析：行为金融的研究表明，投资者在进行投资决策时常常会表现出以下一些心理特点：过分自信、重视当前和熟悉的事物、回避损失和“心理”会计、避免“后悔”心理、相互影响。

　　13、根据《证券投资基金运作管理办法》规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的( )。

　　A、[90%]

　　B、[80%]

　　C、[70%]

　　D、[60%]

　　参考答案： A

　　解析：封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%。

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　　14、( )是指在满足投资者面对的限制因素的条件下，选择最能满足其风险收益目标的资产组合。

　　A、资产配置

　　B、寻找最佳的资产组合

　　C、明确投资目标

　　D、组合管理

　　参考答案： B

　　解析：寻找最佳的资产组合是指在满足投资者面对的限制因素的条件下，选择最能满足其风险收益目标的资产组合。

　　15、在我国，目前对个人投资者从基金分配中获得股票的股息、红利收入以及企业债券的利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时代扣代缴应纳税所得额的( )个人所得税。

　　A、[10%]

　　B、[20%]

　　C、[30%]

　　D、[40%]

　　参考答案： B

　　解析：在我国，目前对个人投资者从基金分配中获得股票的股息、红利收入以及企业债券的利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时代扣代缴应纳税所得额的20%个人所得税。

　　16、在我国，对( )从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入、股票的股息、红利收入、债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。

　　A、基金管理人

　　B、证券投资基金

　　C、基金托管人

　　D、企业投资者

　　参考答案： B

　　解析：在我国，对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入、股票的股息、红利收入、债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。

　　17、我国基金管理公司最核心的业务是( )。

　　A、 基金募集与销售

　　B、 基金投资管理

　　C、 受托资产管理业务

　　D、 基金运营服务

　　参考答案： B

　　解析：基金投资管理是基金管理公司最核心的一项业务。

　　18、资产配置的历史数据法假定未来与过去相似，以( )历史数据为基础，根据过去的经历推测未来的资产类别收益。

　　A、短期

　　B、中期

　　C、长期

　　D、中长期

　　参考答案： C

　　解析：资产配置的历史数据法假定未来与过去相似，以长期历史数据为基础，根据过去的经历推测未来的资产类别收益。

　　19、在()中，投资组合管理者会选择完全消极保守型的策略，只求获得市场平均的收益率水平。

　　A、上涨行情

　　B、下跌行情

　　C、无效市场

　　D、有效市场

　　参考答案： D

　　解析：在有效市场中，投资组合管理者会选择完全消极保守型的策略，只求获得市场平均的收益率水平。

　　20、假设某基金第一年的收益率为5%，第二的收益率也是5%，其年几何平均收益率()。

　　A、小于5%

　　B、等于5%

　　C、大于5%

　　D、无法判断

　　参考答案： B

　　解析：(1+5%)(1+5%)^(1/2)-1=5%

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