2020基金从业考试《证券投资基金》强化习题及答案(10)，更多关于基金从业资格考试模拟试题，请关注新东方职上网 基金从业资格考试网或微信搜索“职上金融人”。

　　11 (　)表示企业所拥有的或掌握的，以及被其他企业所欠的各种资源或财产。

　　A.负债

　　B.资产

　　C.所有者权益

　　D.盈余公积

　　参考答案：B

　　参考解析： 资产部分表示企业所拥有的或掌握的，以及被其他企业所欠的各种资源或财产。负债表示企业所应支付的所有债务。所有者权益又称股东权益或净资产，是指企业总资产中扣除负债所余下的部分。

　　12 全美范围内的标准化的期权合约是从1973年(　)的看涨期权交易开始的。

　　A.美国商品交易所

　　B.芝加哥期权交易所

　　C.纽约期权交易所

　　D.英国期权交易所

　　参考答案：B

　　参考解析： 全美范围内的标准化的期权合约是从1973年芝加哥期权交易所的看涨期权交易开始的。

　　13 利率衍生工具不包括(　)。

　　A.远期利率合约

　　B.利率期货合约

　　C.利率互换合约

　　D.货币期权合约

　　参考答案：D

　　参考解析： 利率衍生工具指以利率或利率的载体为合约标的资产的金融衍生工具，主要包括远期利率合约、利率期货合约、利率期权合约、利率互换合约以及上述合约的混合交易合约等。

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　　14 大额可转让定期存单的期限最短的是(　)。

　　A.1天

　　B.14天

　　C.3个月

　　D.6个月

　　参考答案：B

　　参考解析： 大额可转让定期存单是银行发行的具有固定期限和一定利率结构的且可以在二级市场上转让的金融工具。大额可转让定期存单的期限较短，一般在1年以内，最短的是14天，以3个月、6个月为主。

　　15 下列关于平均收益率的说法中，正确的是(　)。

　　A.与几何平均收益率不同，算数平均收益率运用了复利的思想

　　B.一般来说，算术平均收益率要大于几何平均收益率，两者之差随收益率波动加剧而减小

　　C.几何平均收益率克服了算术平均收益率会出现的上偏倾向

　　D.算术平均收益率总是比几何平均收益率更可靠

　　参考答案：C

　　参考解析： 一般来说，算术平均收益率要大于几何平均收益率，两者之差随收益率波动加剧而增大。由于几何平均收益率是通过对时间进行加权来衡量收益的情况，因此克服了算术平均收益率会出现的上偏倾向。

　　16 下列关于做市商的表述中，不正确的是(　)。

　　A.做市商在报价驱动市场中处于关键性地位，他们在市场中与投资者进行买卖双向交易

　　B.做市商的利润来源于给投资者提供经纪业务的佣金

　　C.在报价驱动市场中，做市商是市场流动性的主要提供者和维持者

　　D.在指令驱动市场中，市场流动性是由投资者的买卖指令提供的，经纪人只是执行这些指令

　　参考答案：B

　　参考解析： 做市商的利润主要来自于证券买卖差价，而经纪人的利润则主要来自于给投资者提供经纪业务的佣金。

　　17 下列关于期货合约交割等级的说法中，错误的是(　)。

　　A.许多期货交易所都允许在实物交割时，实际交割的商品的质量等级与合约规定的标准交割等级可能有所差别

　　B.为保证期货交易的顺利进行，替代品的质量等级和品种一般也由证券交易所规定

　　C.交货人用交易所认可的替代品代替标准品进行实物交割时，收货人不能拒收

　　D.用替代品进行实物交割时，价格需要升水或贴水

　　参考答案：B

　　参考解析：许多期货交易所都允许在实物交割时，实际交割的商品的质量等级与合约规定的标准交割等级可能有所差别。为保证期货交易的顺利进行，替代品的质量等级和品种一般也由期货交易所规定。

　　18 下列关于基金资产估值的叙述中，错误的是(　)。

　　A.要求基金份额净值的计算必须准确

　　B.在估值过程中一般均采用资产最新价格

　　C.广义来说，每份基金都与基金的各项资产以及负债按一定的比例一一对应

　　D.赎回者希望能够以低于实际价值的价格进行赎回

　　参考答案：D

　　参考解析： 对于基金投资者来说，申购者希望以低于实际价值的价格进行申购，赎回者希望能够以高于实际价值的价格进行赎回。

　　19 基金管理费是指(　)。

　　A.基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用

　　B.基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用

　　C.用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用

　　D.基金动作过程中各项费用总和

　　参考答案：A

　　参考解析： 基金管理费是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用。基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用。基金销售服务费是指从基金资产中扣除的用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用。

　　20 (　)一般指短期的、具有高流动性的低风险证券。

　　A.债券

　　B.基金

　　C.股票

　　D.货币市场工具

　　参考答案：D

　　参考解析： 货币市场工具一般指短期的(1年之内)、具有高流动性的低风险证券，具体包括银行回购协议、定期存款、商业票据、银行承兑汇票、短期国债、中央银行票据等。

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