2020基金从业《证券投资基金》测试题(26)

2020-04-08 10:21:14        来源:网络

  投资组合管理的基本流程不包括( )。

  A.规划

  B.执行

  C.反馈

  D.推荐理财产品

  『正确答案』D

  『答案解析』CFA协会将投资管理过程定义为一个动态反馈的循环过程。整个流程可以划分为规划、执行和反馈三个基本步骤。

  按照中国证监会的规定,专业投资者不包括( )。

  A.持牌金融机构

  B.养老基金

  C.公益基金

  D.无投资经验的自然人

  『正确答案』D

  『答案解析』按照中国证监会的规定,专业投资者包括持牌金融机构及其发行的理财产品,养老基金,公益基金,以及金融资产规模、投资经验符合规定条件的机构和自然人;专业投资者之外的投资者为普通投资者。需要注意的是,并非所有的机构投资者都是专业投资者,同样,并非所有的个人投资者都是普通投资者。

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部分资料预览

  个人投资者以自然人身份进行投资,以下属于其特征的是( )。

  A.可投资的资金量较大

  B.风险承受能力较弱

  C.投资相关的知识和经验较多

  D.专业投资能力强

  『正确答案』B

  『答案解析』个人投资者以自然人身份进行投资,总体上具有以下特征:

  (1)投资需求受个人所处生命周期的不同阶段和个人境况的影响,呈现较大的差异化特征;

  (2)可投资的资金量较小;

  (3)风险承受能力较弱;

  (4)投资相关的知识和经验较少,专业投资能力不足;

  (5)常常需要借助基金销售服务机构进行投资。

  个人投资者可根据其自身情况,确定其适合投资的基金产品,下列选项错误的是( )。

  A.在参加工作以后的单身阶段,可以选择高风险、高预期收益的基金产品

  B.已经成家并已生育的年轻人,可以选择中高风险、中高预期收益的基金产品

  C.三口之家中的中年人收入一般比较稳定,可以选择中低风险、中低预期收益的基金产品

  D.对老年人而言,可以大量持有股票型基金

  『正确答案』D

  『答案解析』对老年人而言,面临退休和收入降低,其风险承受能力较小,因此其投资的稳健、安全、保值最重要,在选择基金产品时应该以低风险为核心,不宜过度配置股票型基金等风险较高的产品。

  相比个人投资者,机构投资者通常具有的特征不包括( )。

  A.资金实力雄厚,投资规模相对较大

  B.具有比个人投资者更高的风险承受能力

  C.投资管理专业

  D.投资行为随意性大

  『正确答案』D

  『答案解析』相比个人投资者,机构投资者通常具有以下特征:

  (1)资金实力雄厚,投资规模相对较大;

  (2)具有比个人投资者更高的风险承受能力;

  (3)投资管理专业;

  (4)投资行为规范。

  传统商业银行的主要业务为( )。

  A.吸纳存款及发放贷款

  B.对外销售理财产品

  C.投资管理

  D.外汇买卖

  『正确答案』A

  『答案解析』传统商业银行的主要业务为吸纳存款及发放贷款,但进行理财产品的销售和管理也是银行的重要业务。

  下列关于投资期限的说法,正确的是( )。

  A.投资期限是指投资者从购买金融资产到兑现日之间的时间长度

  B.在几年内有购房、购车等支出需求的投资者倾向于长期投资

  C.投资期限较短的投资者更可能获得良好的投资业绩

  D.投资期限越短,则投资者越能够承担更大的风险

  『正确答案』A

  『答案解析』B项,某些个人投资者在一两年内有购房、购车等开支,这使得投资者的投资款项中至少有一部分只能作短期的投资。C项,在较长的时间内,市场行情总体向好的概率要大于走低的概率,投资期限较长的投资者更可能获得良好的投资业绩。D项,投资期限越长,投资者能够承担的风险更大。

  机构投资者不可以采用的资产管理方式是( )。

  A.内部管理

  B.外部管理

  C.混合管理

  D.将机构资产存放于银行活期账户

  『正确答案』D

  『答案解析』一些机构投资者聘请专业投资人员对投资进行内部管理,另一些则将资金委托投资于一个或多个外部资产管理公司。也有一些公司采用混合的模式,有能力管理的一部分资产交由内部管理,而超出自身管理能力的一部分资产则交由外部管理。


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